财富早观点丨单一资产风险太大高效配置资产“四步法”学起来!

来源于:资产管理 日期:2024-06-29 05:25:05 浏览:21次

  金融市场的本质是多变又复杂的,不同投资时期、不同资产类别的表现大不相同,重大市场经济事件更是可能令某些资产类别出现巨幅波动。因此,如果仅配置单一资产,其表现有很大的可能性比持有平衡的资产组合有更为剧烈的波动。同时,市场变化难以预料,执着于揣测时机反而可能错失机会。因此,认真构建又多样化配置的资产组合能够更好的降低波动,让投入资产的人更好地实现财务目标。

  要高效配置资产,需要做到以下四步。步骤一,全方面了解自己的财务现状,明确风险承担接受的能力,这样才可以更从容地制定最对自己最合适的财务规划。步骤二,针对不同的财务目标,可通过资产配置不一样的种类的产品,构建对自己最合适的资产组合。可选择基金相关这类的产品及资管计划、结构性存款产品、保险产品和定期存款类产品。步骤三,选择正真适合的工具优化投资组合,深入解决到底选取哪些资产类别、如何配置等问题。步骤四,以目标为导向,追踪现有配置和财务目标之间的差距,及时调整。

  人生每一个阶段都可以做合理的资产配置,无论是家庭保障、子女教育、投资增值、退休计划还是财富传承,合理的目标是成功的一半,与其担心太多的“如果”,不如从现在开始行动起来,设定目标,开始高效的资产配置。

  今年以来,公私募量化基金规模持续扩张。公募基金方面,截至8月26日,共有32只公募量化基金成立,合计募资207.7亿元。截至二季度末,规模前十的公募量化基金总规模已达1007亿元。私募基金方面,截至8月20日,今年来一共发行私募量化基金5373只,同比增长47.7%。规模的持续增长显示出在财富管理市场中,量化基金正慢慢的变成为主流品种之一。

  量化基金之所以规模迅速扩张,主要由于三方面优势。一是受市场情绪干扰较小。量化基金为机械化操作,利用电脑编程完成交易的所有的环节,可避免基金经理受市场波动产生的情绪化影响,完整地执行交易策略。二是善于捕捉投资机会。由于量化基金是基于大量历史数据,考虑各种投资方法形成的最优投资组合,因此量化基金可挖掘出较多人为难以及时有效地发现的投资机会。此特点可帮助量化基金获得更多超额收益。三是收益率较为可观。今年以来,公私募量化基金业绩均超过主动偏股基金。公募基金方面,截至8月25日,公募量化基金平均收益率是8.4%,跑赢同期主动偏股基金的6.9%。私募基金方面,私募股票主动策略平均收益率是7.9%,私募量化多头策略平均收益率是9.0%。同时,1月至7月各私募公司收益冠亚军也均为量化私募。

  未来,量化基金将有更大的发展空间,其规模将进一步增长。一是策略将日趋多元化。为迎合投资者差异化的需求,更多类别的量化基金将诞生。此外,随着衍生品市场加快速度进行发展,基于各类衍生品的量化基金也将随之出现。同时,随着量化私募数量的持续不断的增加,部分机构或将开始转向更低频的策略。二是投资工具更为丰富。未来随着人工智能等各种技术的发展,量化交易的“工具库”会慢慢的多,量化交易和主观交易未来发展会相辅相成。